Финансовые махинации – это не новое явление. Согласно статистике, около 37% всех обращений от граждан, которые пострадали из-за звонков мошенников. Преступники используют разные методы воздействия, чтобы получить конфиденциальную информацию и доступ к счетам физических лиц. Но иногда бывает так, что звонят действительно из полиции или банка. В этой статье речь пойдет о том, как отличить звонки злоумышленников от реальных уполномоченных лиц и как вычислить мошенника, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.
Как узнать мошенника при оформлении кредита
Еще один вид противозаконных операций по счетам – онлайн займы. Сейчас множество МФО предлагают услуги кредитования. Этим активно пользуются преступники. Чаще всего создаются сайты-клоны, которые полностью повторяю дизайн, интерфейс и функциональность настоящего сайта, но только деньги вы не получите. В процессе оформления происходит рендеринг с другими страницами. Затем сотрудник «кредитного сообщества» звонит вам для уточнения информации, а когда кредит одобрен, то его получают мошенники. На самом деле схема достаточно сложная. Но есть методы, которые позволят защититься от этого. Лучше всего брать займ только в проверенных организациях. К примеру, рейтинг лучших МФО есть на сайте smartzaim.kz. Агрегаторы заинтересованы в том, чтобы вы получили свои деньги законно, так как от этого зависит их прибыль. А вы, выбирая такой путь, полностью исключаете вероятность попасть на злоумышленников.
Когда действительно звонят из банка или полиции по поводу счета или денег?
На самом деле, ситуаций, когда банк или исполнительная служба звонит человеку довольно мало:
- Ошибочная транзакция, где вы указали не корректные данные.
- Подозрительные операции по счетам.
- Заявление третьих лиц.
- Задолженность по кредиту.
- Завершение срока действия депозита, карты, счета.
- Предложение услуг и продуктов.
Во всех этих случаях звонящий человек представляется и лаконично озвучивает свой запрос. Какой бы ни была проблема, вам предложат или посетить отделение или самостоятельно решить вопрос в личном кабинете (internet-banking).
Как узнать мошенника по телефону?
Если звонит злоумышленник, то его основная цель – получить ваши деньги. Поэтому тут применяются элементы психологического воздействия и социальная инженерия. Например:
- Доступ к вашему счету получили третьи лица, нужно срочно заблокировать карту. Я отправлю вам ссылку, перейдите по ней и заблокируйте карту. Потому сразу же бегите в отделение банка, чтобы решить вопрос.
- На ваш счет был произведен ошибочный платеж, мы вынуждены заблокировать вашу карту до выяснения обстоятельств. Если вы не претендуете на эти деньги, то можем в телефонном режиме оформить возврат.
- Только что по вашей карте был оформлен кредит, но у нас есть подозрения, что это мошенники, давайте пройдем идентификацию в телефонном режиме, назовите данные карты и ФИО.
Когда звонит мошенник, он старается дезориентировать, испугать человека и заставить его действовать максимально быстро. Так как, в спешке чаще всего допускаются ошибки и у потенциальной жертвы нет времени объективно оценить происходящее.
Помимо звонков, распознать мошенника можно по СМС. «Сообщения от банка» приходят с обычных номеров и в них содержится сложная ссылка, которая отличается от стандартного адреса банка. Следует быть внимательным, ведь иногда она может отличаться на 1-2 буквы. При переходе по такой ссылке, вы автоматически проходите авторизацию на вредоносном ресурсе, и злоумышленник получает доступ к вашей банковской информации и счету в целом.
Как отличить мошенника от полиции?
В некоторых случаях звонящий может представиться сотрудником полиции. Позиционируется это так, словно на вас поступила жалоба от банка по результату финансового мониторинга или же заявление написало физическое лицо, обвиняя вас в противоправных действиях. В процессе разговора могут потребовать персональные данные или другую конфиденциальную информацию касательно личных данных, финансов, номера телефона. Затем с помощью этой информации мошенники обнуляют счета.
Отличить полицию от злоумышленников просто. Представители закона редко ведут длительные беседы по телефону. В случае иска, вы получите повестку в суд или же участковый полицейский придет к вам лично. В крайнем случае, звонком вас могут пригласить на беседу в отделение полиции, но никакую конфиденциальную информацию в телефонном режиме не обсуждают.
Защититься и узнать мошенника очень просто, если помнить о том, что вы только что прочли и не терять голову. Никогда не передавайте конфиденциальную информацию третьим лицам. Потому что ответственные органы имеют к ней доступ напрямую, а те, кому она может понадобиться, непременно используют ее с целью хищения вашего имущества.